KYCnow Blog: Insights zu AML & KYC
Immer aktuelle News zu KYC, KYCnow und Geldwäscheprävention
Adverse Media Screening und seine Bedeutung im KYC-Prozess
Schlechte Nachrichten für VerbrecherWoran erkennt man, ob ein Kunde „gut“ oder „schlecht“ ist? Im Kundenannahmeprozess von Banken, Versicherungen und anderen Verpflichteten nach dem Geldwäschegesetz spielt diese Frage eine entscheidende Rolle. Zur...
Bargeldobergrenze zur Prävention von Geldwäsche
Immer wieder ist die sogenannte Bargeldobergrenze im Gespräch. Im Dezember 2023 haben sich die Vertreterinnen und Vertreter der EU-Staaten für eine Bargeldobergrenze von 10.000 Euro ausgesprochen. Nun soll die Grenze tatsächlich kommen: Im Januar...
Mandanten-Onboarding per Knopfdruck – dank der KYCnow Integration in KanzleiDrive
In der digitalen Ära sind Steuerkanzleien immer auf der Suche nach innovativen Lösungen, um den Arbeitsalltag effizienter und sicherer zu gestalten. Die Verwaltung von Steuerangelegenheiten und die Interaktion zwischen Kanzleien und ihren Mandanten...
Die 5 Schritte der Sanktionslistenprüfung
Was ist die Sanktionslistenprüfung?Die Sanktionslistenprüfung ist seit Beginn des Krieges Russlands gegen die Ukraine in aller Munde. Als Mittel gegen Rechtverstöße werden die sogenannten Sanktionen schon seit einigen Jahrzehnten verhängt....
Politisch exponierte Personen im Licht der Geldwäscheprävention
Politisch exponierte Personen – im Rahmen des KYC-Prozesses fällt dieser Begriff häufig. Aber was wird eigentlich unter dem Begriff verstanden, welche Rolle spielen PePs im Bereich KYC und inwieweit muss diese Personengruppe durch Verpflichtete...
Von der Richtlinie zur Verordnung: Reform im Geldwäscherecht
Die Geldwäsche hat Deutschland fest im Griff. Rund 100 Milliarden Euro werden laut Angabe des Bundesfinanzministeriums jährlich in Deutschland gewaschen[1]. Doch die Geldwäsche ist ein weltweites Problem. Das hat auch die EU-Kommission erkannt und...
Wirtschaftlich Berechtigte im KYC-Prozess ermitteln
Das deutsche Geldwäschegesetz gibt es vor: Bei Geschäftsbeziehung mit Unternehmen haben Verpflichtete den bzw. die sogenannten „Wirtschaftlich Berechtigten“ (englisch: UBOs – Ultimate Beneficial Owners) zu ermitteln. In unserem Blogartikel KYC im...
Online-Kontoeröffnung mit integriertem KYC-Prozess
Ein digitaler Prozess: Vom Antrag bis zur KontoeröffnungWenn es um die Eröffnung eines neuen Girokontos geht, zählt jede Minute. Vor allem im Firmen- und Geschäftskundenbereich ist Zeit gleich Geld. Daher ist es nicht verwunderlich, dass viele...
KYC im Onboarding von Neukunden
Hallo, ich möchte gerne ein Geschäftskonto eröffnen… …welcher Vertriebsmitarbeiter hört diesen Satz nicht gerne? Ob die Anfrage nach einem Girokonto, einer Versicherung oder dem Firmenwagen: Wenn der Kunde mit Abschluss “droht”, sollte es...
Darum brauchen Sie (vielleicht) einen KYC-Prozess
Geldwäscheprävention: Nicht nur für Banken relevant Geldwäsche – das Wort hat sicherlich jeder schon einmal gehört. In Deutschland beträgt das jährliche Geldwäschevolumen laut einer Analyse des Bundesfinanzministeriums 100 Milliarden Euro. Zu viel:...
Digitales Firmenkunden-Onboarding mit KYCnow in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
Die Kontoeröffnung einfach online vornehmen? Was bei Privatkunden bereits Gang und gäbe ist, ist im Firmenkundengeschäft nicht so einfach. Denn hier schreibt der Gesetzgeber den Banken umfassende Prüfungen vor, welche vor Vertragsabschluss...
Auftretende Personen im KYC-Prozess
Die Identifizierungspflicht ist ein elementarer Bestandteil der auszuübenden Sorgfaltspflichten im Rahmen des Geldwäschegesetzes. Diese gilt allerdings nicht nur für den Vertragspartner, sondern auch für Person(en), die für diesen Vertragspartner...