KYC-Monitoring: Überwachung Ihrer KYC-Daten
Halten Sie Ihre GWG-Sorgfaltspflichten sicher ein
Aktuelle KYC-Daten sind nicht nur gesetzlich verpflichtend – sie bieten Ihnen auch finanzielle Vorteile.
Unser Service bietet Ihnen ein kontinuierliches Monitoring, mit dem Sie Ihre Effizienz steigern und Kosten sparen.
Die Wichtigkeit von effektivem KYC-Monitoring in der modernen Finanzwelt
Traditionelle Methoden der periodischen und anlassbezogenen Überwachung stoßen jedoch an ihre Grenzen: Sie sind oft zeitpunktbezogen und abhängig von externen Informationen. Dadurch können wichtige Änderungen übersehen und Sorgfaltspflichten missachtet werden.
Die Lösung liegt in einem kontinuierlichen Monitoring durch den Einsatz moderner Technologien.
Unsere Lösung überwacht alle relevanten Unternehmensdaten fortlaufend und automatisiert, wodurch Sie in Echtzeit über wichtige Änderungen informiert werden.
Dies erhöht nicht nur die Compliance-Sicherheit, sondern spart auch Zeit und Ressourcen, was letztendlich zu einer gesteigerten Effizienz führt.
KYC-Monitoring:
Ihre Lösung für eine kontinuierliche Überwachung
Immer aktuelle Daten risikoreicher Kunden zur proaktiven Risikovermeidung.
Mehr Zeit und gesteigerte Produktivität dank automatisierter Datenaktualisierung.
Präzise, risikobasierte Analysen für fundierte Entscheidungen.
Schnelle Implementierung,
sichere Compliance
Laufende Aktualisierung relevanter Datenfelder und Stammdaten.
Automatische Unterscheidung zwischen wesentlichen und unwesentlichen Abweichungen.
Sofortige Information an KYC-Verantwortliche bei wesentlichen Änderungen.
Selbstständige Anpassung bei nicht-wesentlichen Veränderungen.
Zeitnahe und genaue Einschätzung des Kundenrisikos.
Flexible Anpassung der Risikobewertung und -steuerung.
Nahtlose Einbindung in bestehende Systeme über direkte API-Schnittstelle.
Wie Sie mit KYC-Monitoring
effizient und sicher arbeiten
Die Dynamik der Unternehmenswelt erfordert innovative Ansätze zur Datenüberwachung. Mit unserem KYC-Monitoring bieten wir Ihnen eine maßgeschneiderte Lösung, die nicht nur Ihre Compliance-Anforderungen erfüllt, sondern auch die Effizienz Ihrer Prozesse steigert.
Unsere Technologie ist darauf ausgerichtet, automatisch kritische Änderungen in den Kundendaten, wie Aktualisierungen der Stammdaten oder Veränderungen bei wirtschaftlich Berechtigten, zu erkennen. Sie erhalten sofortige Benachrichtigungen über diese Änderungen, wodurch Sie in der Lage sind, schnell und effektiv zu reagieren.
Durch den Einsatz unseres KYC-Monitoring-Systems stärken Sie nicht nur die Compliance Ihres Unternehmens und reduzieren das Risiko von Sanktionen, sondern erhöhen auch die operative Effizienz.
Die Automatisierung bisher manueller Prozesse spart wertvolle Zeit und Ressourcen, was zu einer erheblichen Kosteneinsparung führt. So wird KYC-Monitoring zu einem essenziellen Werkzeug für eine proaktive und regelkonforme Kundenüberwachung in der modernen Geschäftswelt.
State-of-the-Art-Technologie
für lückenloses Monitoring
Konzentrieren Sie sich auf das Wesentliche, während wir die Datenüberwachung übernehmen.
Gewinnen Sie mehr Zeit für wichtige Aufgaben durch effizientes Monitoring.
Immer auf dem neuesten Stand mit automatischen Datenaktualisierungen.
Minimieren Sie rechtliche Risiken durch lückenlose Compliance.
Effiziente Erfüllung Ihrer Sorgfaltspflichten mit smarter Technologie.
Senken Sie die Kosten für Compliance-Aktivitäten deutlich.
Gesetzliche Anforderungen
mit KYC-Monitoring einhalten
Das Geldwäschegesetz (GwG) schreibt vor, dass Kundendaten und -dokumente je nach Risikoklasse der Kunden in regelmäßigen Abständen, zwischen zwei und 15 Jahren, überprüft werden müssen.
Zusätzlich sind anlassbezogene Prüfungen erforderlich, zum Beispiel bei Änderungen der Kundendaten oder bei Unzustellbarkeit von Post.
Traditionelle periodische oder anlassbezogene Überprüfungen bieten jedoch keine lückenlose Überwachung. Sie sind zeitpunktbezogen oder abhängig von externen Informationen, was das Risiko für Compliance-Verstöße und Geldstrafen erhöht.
Mit KYC-Monitoring gehen Sie einen Schritt weiter. Unser System gewährleistet eine kontinuierliche Überwachung Ihrer Kundendaten, unabhängig von festgelegten Überprüfungsperioden oder externen Anlässen.
Dies minimiert das Risiko von Geldwäsche und hält Ihre Kundendaten stets aktuell, wodurch Sie sich effektiv vor rechtlichen Konsequenzen schützen können.
Interesse? Jetzt Kontakt aufnehmen
Gerne erstellen wir Ihnen ein individuelles Angebot für Ihr KYC-Monitoring. Hinterlassen Sie uns einfach eine Nachricht über unser Kontaktformular und wir melden uns bei Ihnen.
Fragen und Antworten
Das Hauptmerkmal unseres KYC-Monitorings ist die kontinuierliche Überwachung, die eine zeitnahe und genaue Bewertung des Kundenrisikos ermöglicht. Im Gegensatz zu periodischen Aktualisierungen, die nur Momentaufnahmen bieten und oft veraltet sind, ermöglicht die kontinuierliche Überwachung eine dynamische Risikobewertung und Management.
Dieses System fördert nicht nur die Compliance und vermindert das Risiko von Strafen, sondern steigert auch die operative Effizienz und senkt die Kosten.
Insgesamt überwachen wir mit unserem Angebot 38 Datenpunkte:
- Stammdaten (6)
- Gesellschafter/Beteiligungen (4)
- Strukturdaten (9)
- Wirtschaftlich Berechtigte (9)
- Funktionsträger (6)
- Verträge (3)
- Jahresabschlüsse (3)
- Niederlassungen/Filialen (2)
Neben der reinen Veränderungsmeldung erhalten Sie auch den Quellnachweis (Registerauszug, Gesellschafterliste) als Beweis/Evidence.
Obwohl periodische und anlassbezogene Aktualisierungen wichtige Instrumente sind, stellen sie keine echte, kontinuierliche Überwachung dar. Sie sind zeitpunktbezogen oder abhängig von einer aktiven Information durch Dritte. Diese Vorgehensweisen können somit Lücken aufweisen, etwa wenn Änderungen nicht rechtzeitig erkannt oder gemeldet werden.
Das KYC-Monitoring schließt diese Lücken. Mit der technischen Überwachung aller relevanten Datenfelder und Stammdaten, die permanent erfolgt, können Abweichungen oder Veränderungen sofort identifiziert und entsprechend kategorisiert werden. Dies ermöglicht eine wesentlich effizientere und effektivere Prävention von Geldwäsche als die bisherigen Methoden.
Nach dem Geldwäschegesetz sind Verpflichtete angehalten, ihre Kundeninformationen kontinuierlich zu überwachen und sicherzustellen, dass Transaktionen im Einklang mit den vorliegenden Informationen über den Kunden stehen. Das bedeutet konkret, dass alle Dokumente, Daten oder Informationen, die die Unternehmen über ihre Kunden halten, regelmäßig auf ihre Aktualität und Richtigkeit hin überprüft und gegebenenfalls erneuert werden müssen.
Diese Prüfungen und Aktualisierungen kosten Zeit in Form von Personalkapazitäten. Mit dem KYC-Monitoring wird dieser Prozess automatisiert. Manuelle Überprüfungen und Kontrollen entfallen. Nur wenn es wirklich zu einer wesentlichen Änderung kommt, muss manuell Hand angelegt werden. Das steigert die Effizienz und senkt die Kosten.
Das KYC-Monitoring ist aktuell über unsere API-Schnittstelle verfügbar. Diese muss in Ihrem Unternehmen implementiert werden. Dieser Prozess dauert ca. 4 Wochen.