KYC-Monitoring: Kontinuierliche Überwachung Ihrer KYC-Daten

Erkennen Sie Veränderungen bei Ihren Kundinnen und Kunden in Echtzeit und halten Sie Ihre GwG-Sorgfaltspflicht sicher ein.

In nur 30 Minuten zur perfekten KYC-Lösung.

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Überblick über die Optik von KYCnow Monitoring

Die Wichtigkeit von effektivem KYC-Monitoring in der modernen Finanzwelt

Herausforderung Aktualisierungspflicht

Als BaFin-reguliertes Unternehmen ist die regelmäßige Überprüfung von Kundendaten, Dokumenten und Informationen essentiell, um Compliance-Anforderungen zu erfüllen.

Das Geldwäschegesetz (GwG) schreibt vor, dass Kundendaten und -dokumente je nach Risikoklasse der Kunden in regelmäßigen Abständen, zwischen zwei und 15 Jahren, überprüft werden müssen.

Traditionelle Methoden der periodischen und anlassbezogenen Überwachung stoßen jedoch an ihre Grenzen: Sie sind oft zeitpunktbezogen und abhängig von externen Informationen. Dadurch können wichtige Änderungen übersehen und Sorgfaltspflichten missachtet werden.

KYC-Monitoring: sicher, effizient und gesetzeskonform

Die Lösung liegt in einem kontinuierlichen Monitoring durch den Einsatz moderner Technologien. Damit sind Sie dem Gesetz einen Schritt voraus.

Unsere Lösung überwacht alle relevanten Unternehmensdaten fortlaufend und automatisiert, wodurch Sie in Echtzeit über wichtige Änderungen informiert werden – unabhängig von festgelegten Überprüfungsperioden oder aktiven Kundeninformationen.

Dies erhöht nicht nur die Compliance-Sicherheit, sondern spart auch Zeit und Ressourcen, was letztendlich zu einer gesteigerten Effizienz führt.

Schnelle Implementierung, sichere Compliance

Kontinuierliche Überwachung

Laufende Prüfung von 37 relevanten Datenfeldern und Stammdaten.

Intelligente Kategorisierung

Automatische Unterscheidung zwischen wesentlichen und unwesentlichen Abweichungen.

Direkte Benachrichtigungen

Sofortige Information an KYC-Verantwortliche bei wesentlichen Änderungen.

Automatische Updates

Selbstständige Anpassung bei nicht-wesentlichen Veränderungen.

Präzise Risikobewertung

Zeitnahe und genaue Einschätzung des Kundenrisikos.

Dynamisches Risikomanagement

Flexible Anpassung der Risikobewertung und -steuerung.

Mit unserem KYC-Monitoring bieten wir eine umfassende Lösung zur kontinuierlichen Überwachung und Aktualisierung Ihrer nationalen Kunden- und Geschäftspartnerinformationen gemäß den gesetzlichen Anforderungen. Unsere Plattform ermöglicht Ihnen, Veränderungen in Echtzeit zu erkennen und zu bewerten, wodurch Sie Risiken und Sanktionen effektiv managen und jederzeit gesetzeskonform handeln können.

State-of-the-Art-Technologie für lückenloses Monitoring

Fokus auf Ihr Kerngeschäft

Konzentrieren Sie sich auf das Wesentliche, während wir die Datenüberwachung übernehmen.

Zeitersparnis

Gewinnen Sie mehr Zeit für wichtige Aufgaben durch effizientes Monitoring.

Aktuelle Kundendaten

Immer auf dem neuesten Stand mit automatischen Datenaktualisierungen.

Risikoreduktion

Minimieren Sie rechtliche Risiken durch lückenlose Compliance.

Sorgfalt leicht gemacht

Effiziente Erfüllung Ihrer Sorgfaltspflichten mit smarter Technologie.

Kosteneffizienz

Senken Sie die Kosten für Compliance-Aktivitäten deutlich.

KYC-Monitoring: Ihre Lösung für eine kontinuierliche Überwachung

KYCnow Monitoring in der Übersicht
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Durch den Einsatz unseres KYC-Monitoring-Systems stärken Sie nicht nur die Compliance Ihres Unternehmens und reduzieren das Risiko von Sanktionen, sondern erhöhen auch die operative Effizienz. So wird das KYC-Monitoring zu einem essenziellen Werkzeug für eine proaktive und regelkonforme Kundenüberwachung in Ihrem Unternehmen.

Risikominimierung

Immer aktuelle Daten risikoreicher Kunden zur proaktiven Risikovermeidung.

Effizienzsteigerung

Mehr Zeit und gesteigerte Produktivität dank automatisierter Datenaktualisierung.

Qualitätsoptimierung

Präzise, risikobasierte Analysen für fundierte Entscheidungen.

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Wir helfen Ihnen bei Ihrem KYC-Prozess weiter. Vereinbaren Sie jetzt Ihren kostenlosen Termin und lernen Sie KYCnow unverbindlich kennen.

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FAQ zum KYC-Monitoring

Was ist KYC-Monitoring und warum ist es wichtig?

Das Hauptmerkmal unseres KYC-Monitorings ist die kontinuierliche Überwachung, die eine zeitnahe und genaue Bewertung des Kundenrisikos ermöglicht. Im Gegensatz zu periodischen Aktualisierungen, die nur Momentaufnahmen bieten und oft veraltet sind, ermöglicht die kontinuierliche Überwachung dynamische Risikobewertung und flexibles Management.

Dieses System fördert nicht nur die Compliance und vermindert das Risiko von Strafen, sondern steigert auch die operative Effizienz und senkt die Kosten.

Welche Daten werden mit dem KYC-Monitoring überwacht?

Insgesamt überwachen wir mit unserem Angebot 38 Datenpunkte:

  • Stammdaten (6)
  • Gesellschafter/Beteiligungen (4)
  • Strukturdaten (9)
  • Wirtschaftlich Berechtigte (9)
  • Funktionsträger (6)
  • Verträge (3)
  • Jahresabschlüsse (3)
  • Niederlassungen/Filialen (2)

Neben der reinen Veränderungsmeldung erhalten Sie auch den Quellnachweis (Registerauszug, Gesellschafterliste) als Beweis/Evidence.

Wie verbessert das KYC-Monitoring die Compliance und minimiert rechtliche Risiken?

Obwohl periodische und anlassbezogene Aktualisierungen wichtige Instrumente sind, stellen sie keine echte, kontinuierliche Überwachung dar. Sie sind zeitpunktbezogen oder abhängig von einer aktiven Information durch Dritte. Diese Vorgehensweisen können somit Lücken aufweisen – etwa,  wenn Änderungen nicht rechtzeitig erkannt oder gemeldet werden.

Das KYC-Monitoring schließt diese Lücken. Mit der technischen Überwachung aller relevanten Datenfelder und Stammdaten, die permanent erfolgt, können Abweichungen oder Veränderungen sofort identifiziert und entsprechend kategorisiert werden. Dies ermöglicht eine wesentlich effizientere und effektivere Prävention von Geldwäsche als die bisherigen Methode.

Inwiefern trägt das KYC-Monitoring zur Effizienzsteigerung und Kostensenkung bei?

Nach dem Geldwäschegesetz sind Verpflichtete angehalten, ihre Kundeninformationen kontinuierlich zu überwachen und sicherzustellen, dass Transaktionen im Einklang mit den vorliegenden Informationen über den Kunden stehen. Das bedeutet konkret, dass alle Dokumente, Daten oder Informationen, die die Unternehmen über ihre Kunden halten, regelmäßig auf ihre Aktualität und Richtigkeit hin überprüft und gegebenenfalls erneuert werden müssen.

Diese Prüfungen und Aktualisierungen kosten Zeit und beanspruchen Personalkapazitäten. Mit dem KYC-Monitoring wird dieser Prozess automatisiert. Manuelle Überprüfungen und Kontrollen entfallen. Nur wenn es wirklich zu einer wesentlichen Änderung kommt, muss manuell Hand angelegt werden. Das steigert die Effizienz und senkt die Kosten.

Wie schnell kann das KYC-Monitoring implementiert werden?

Das KYC-Monitoring ist aktuell über unsere API-Schnittstelle verfügbar. Diese muss in Ihrem Unternehmen implementiert werden. Dieser Prozess dauert ca. 4 Wochen.

Was ist KYC-Monitoring und warum ist es wichtig?

Das Hauptmerkmal unseres KYC-Monitorings ist die kontinuierliche Überwachung, die eine zeitnahe und genaue Bewertung des Kundenrisikos ermöglicht. Im Gegensatz zu periodischen Aktualisierungen, die nur Momentaufnahmen bieten und oft veraltet sind, ermöglicht die kontinuierliche Überwachung dynamische Risikobewertung und flexibles Management.

Dieses System fördert nicht nur die Compliance und vermindert das Risiko von Strafen, sondern steigert auch die operative Effizienz und senkt die Kosten.

Welche Daten werden mit dem KYC-Monitoring überwacht?

Insgesamt überwachen wir mit unserem Angebot 38 Datenpunkte:

  • Stammdaten (6)
  • Gesellschafter/Beteiligungen (4)
  • Strukturdaten (9)
  • Wirtschaftlich Berechtigte (9)
  • Funktionsträger (6)
  • Verträge (3)
  • Jahresabschlüsse (3)
  • Niederlassungen/Filialen (2)

Neben der reinen Veränderungsmeldung erhalten Sie auch den Quellnachweis (Registerauszug, Gesellschafterliste) als Beweis/Evidence.

Wie verbessert das KYC-Monitoring die Compliance und minimiert rechtliche Risiken?

Obwohl periodische und anlassbezogene Aktualisierungen wichtige Instrumente sind, stellen sie keine echte, kontinuierliche Überwachung dar. Sie sind zeitpunktbezogen oder abhängig von einer aktiven Information durch Dritte. Diese Vorgehensweisen können somit Lücken aufweisen, etwa wenn Änderungen nicht rechtzeitig erkannt oder gemeldet werden.

Das KYC-Monitoring schließt diese Lücken. Mit der technischen Überwachung aller relevanten Datenfelder und Stammdaten, die permanent erfolgt, können Abweichungen oder Veränderungen sofort identifiziert und entsprechend kategorisiert werden. Dies ermöglicht eine wesentlich effizientere und effektivere Prävention von Geldwäsche als die bisherigen Methode.

Inwiefern trägt das KYC-Monitoring zur Effizienzsteigerung und Kostensenkung bei?

Nach dem Geldwäschegesetz sind Verpflichtete angehalten, ihre Kundeninformationen kontinuierlich zu überwachen und sicherzustellen, dass Transaktionen im Einklang mit den vorliegenden Informationen über den Kunden stehen. Das bedeutet konkret, dass alle Dokumente, Daten oder Informationen, die die Unternehmen über ihre Kunden halten, regelmäßig auf ihre Aktualität und Richtigkeit hin überprüft und gegebenenfalls erneuert werden müssen.

Diese Prüfungen und Aktualisierungen kosten Zeit in Form von Personalkapazitäten. Mit dem KYC-Monitoring wird dieser Prozess automatisiert. Manuelle Überprüfungen und Kontrollen entfallen. Nur wenn es wirklich zu einer wesentlichen Änderung kommt, muss manuell Hand angelegt werden. Das steigert die Effizienz und senkt die Kosten.

Wie schnell kann das KYC-Monitoring implementiert werden?

Das KYC-Monitoring ist aktuell über unsere API-Schnittstelle verfügbar. Diese muss in Ihrem Unternehmen implementiert werden. Dieser Prozess dauert ca. 4 Wochen.