KYC für Versicherungen:
Kundendaten effizient prüfen, aktualisieren und überwachen
Automatisieren Sie Ihre KYC-Prozesse, halten Sie Kundendaten aktuell und reduzieren Sie manuelle Aufwände. Von der Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter über Screening und Monitoring bis zur Aktualisierung bestehender Kundenbestände. So schaffen Sie eine verlässliche Datengrundlage für heutige Anforderungen und die AMLR ab 2027.
KYCnow: Ihre Lösung für Compliance und Effizienz im Versicherungswesen
Stellen Sie sich vor, Sie könnten all Ihre Compliance-Pflichten mit nur einem Klick erfüllen – effizient und vollkommen revisionssicher.
Mit KYCnow haben wir eine Plattform entwickelt, die speziell auf die Anforderungen des Geldwäschegesetzes zugeschnitten ist. Unsere digitale Lösung prüft und aktualisiert Ihre Kundendaten automatisch, sodass Sie stets auf dem neuesten Stand bleiben.
Exklusiver Zugang zu SCHUFA-Daten
Über 68 Millionen natürliche Personen in Deutschland, präzise und verlässlich.
Globale Reichweite
Zugriff auf 380 Millionen internationale Unternehmens- und Geschäftskundendaten durch unsere globalen Partner.
Versicherungsexpertise
Erfahrung aus realen KYC-Projekten mit Versicherungsunternehmen und fundiertes Verständnis für deren regulatorische und operative Anforderungen.
Zentrale KYC-Aufgaben mit KYCnow abdecken
Kundenakte in 60 Sekunden
Automatisierte Erstellung einer digitalen KYC-Akte inklusive Risikoprüfung in nur 60 Sekunden.
Wirtschaftlich Berechtigte
Sichere Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens.
Aktualisierung
Regelmäßige Prüfung und Aktualisierung von Adressdaten Ihres Vertragsbestands.
Name und Adverse Media Screening
Prüfung gegen über 1.200 Warnlisten und Watchlists sowie auf negative Nachrichten.
Monitoring
Laufendes Monitoring aller relevanten Kundendaten inklusive wirtschaftlich Berechtigter.
Revisionssicher
Revisionssichere Speicherung der Ermittelten Daten inklusive Nachverfolgung der Anpassungen.
KYCnow Bestandsupdate
Große Kundenbestände effizient aktualisieren
Viele Versicherer verfügen über große, historisch gewachsene Kundenbestände. Fehlende oder veraltete KYC-Daten können dadurch schnell zu hohem manuellem Prüfaufwand führen. Mit dem KYCnow Bestandsupdate lässt sich zunächst transparent machen, wo Aktualisierungsbedarf besteht und welche Fälle automatisiert bearbeitet werden können.
Dabei zeigen sich in der Praxis vor allem drei zentrale Herausforderungen:
Hoher manueller Prüfaufwand
Zusätzlicher Kundenkontakt
Fehlende Transparenz
Mit dem KYCnow Bestandsupdate schaffen Sie Transparenz über Ihren Bestand und können Aktualisierungen gezielt planen.
So funktioniert das Bestandsupdate:
1. Bestand übermitteln
Sie stellen uns Ihren Kundenbestand in einem abgestimmten Format zur Verfügung.
2. Matching
Wir gleichen die übermittelten Kundendatensätze mit den verfügbaren SCHUFA-Daten ab und prüfen, welche Personen eindeutig zugeordnet werden können.
3. Optional: Vollständigkeitsanalyse
Wir analysieren, welche relevanten Daten für die zugeordneten Kunden verfügbar sind und wo noch Lücken bestehen. So wird sichtbar, welche Datensätze datenbasiert aktualisiert werden können und wo weitere Klärung notwendig ist.
4. Datenauslieferung
Die verfügbaren aktuellen Daten werden strukturiert bereitgestellt. Gleichzeitig wird transparent, bei welchen Fällen noch Nachbearbeitungsbedarf besteht.
5. Optional: Monitoring
Auf Wunsch können die aktualisierten Bestände anschließend ins Monitoring überführt werden. Relevante Änderungen lassen sich so künftig frühzeitig erkennen.
Bestände heute aktualisieren. Eine verlässliche Grundlage für die AMLR schaffen.
Mit dem KYCnow Bestandsupdate schaffen Sie eine aktuelle und verlässliche Datenbasis für Ihre bestehenden Kundenbeziehungen. Damit erfüllen Sie eine zentrale Voraussetzung der kommenden AMLR Vorgaben. Sie reduzieren regulatorische Risiken durch veraltete Kundendaten, erkennen frühzeitig Nachbearbeitungsbedarf und können interne Kapazitäten gezielt auf prüfungsrelevante Fälle ausrichten. So bringen Sie Ihre KYC Prozesse strukturiert in Einklang mit den steigenden regulatorischen Erwartungen.
AMLR im Blick:
Was auf Versicherer zukommt
Mit der AMLR verändern sich Anforderungen an Kundendaten, Prüfprozesse und bestehende Geschäftsbeziehungen. Für Versicherer wird damit insbesondere relevant, wie vollständig und aktuell KYC-Daten vorliegen und wie effizient Reviews künftig durchgeführt werden können.
KYCnow unterstützt dabei, relevante KYC-Daten strukturiert bereitzustellen, aktuell zu halten und effizient in bestehende Prüfprozesse einzubinden.
✓ Mehr Anforderungen an KYC-Daten
Zusätzliche Informationen müssen strukturiert vorliegen und geprüft werden können.
✓ Höherer Aktualisierungsbedarf
Bestehende Daten und Prozesse müssen schrittweise auf die neuen Anforderungen vorbereitet werden.
✓ Anpassungen bei Prüfungen und Reviews
Die neuen Anforderungen wirken sich auf Neuprüfungen sowie regelmäßige und anlassbezogene Reviews aus.
Wie eine der größten deutschen Versicherungen ihre Compliance revolutionierte
Die Gothaer ist eines der größten, deutschen Versicherungsunternehmen. Im Bereich der Geldwäsche-Compliance setzte sie lange Jahre auf die Hilfe eines externen Dienstleisters.
Aufgrund der immer komplexeren Anforderungen sollte eine neue Lösung her, mit welcher sich die GwG-Pflichten automatisiert und digital einhalten lassen.
Wie die Gothaer mit KYCnow ihre Herausforderungen löst, lesen Sie in unserer Case Study.
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