Branchenreport: Stand der AMLR-Umsetzung in der Finanzbranche
Erfahren Sie, wie gut Institute heute schon auf die AMLR vorbereitet sind, wo der größte operative Aufwand entsteht und welche Rolle Digitalisierung, Wallets und KI künftig spielen.
Die wichtigsten Ergebnisse auf einen Blick
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sind noch dabei einzuschätzen, wie gut sie auf die Umsetzung des AML-Pakets vorbereitet sind.
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erwarten, dass sich die Bearbeitungsdauer pro KYC-Fall ab 2027 verlängern wird.
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halten die neue Ermittlungsmethode für wirtschaftliche Eigentümer für die größte Herausforderung.
Die Ergebnisse unserer Umfrage unter Geldwäsche- und Compliance-Experten und -Expertinnen zeichnen ein klares Bild: Die Finanzbranche hat den Handlungsdruck durch die AMLR erkannt. Viele Institute befinden sich jedoch noch in der Analyse- und Bewertungsphase. Gleichzeitig erwartet der Markt spürbar mehr Aufwand in der KYC-Fallbearbeitung, insbesondere durch neue Anforderungen an UBO-Ermittlung, Datenaktualisierung und Prozessdokumentation.
Der zentrale Engpass liegt weniger im grundsätzlichen Problembewusstsein, sondern in der operativen Übersetzung neuer regulatorischer Anforderungen in Prozesse, Rollen und Systeme. Genau diesen Schwerpunkt setzt auch der Report.
Das erwartet Sie im vollständigen Report
Reifegrad & Planung
Wie vorbereitet fühlt sich die Branche und wo stehen Institute aktuell in der Analyse?
Operativer KYC-Aufwand
Welche Auswirkungen erwarten die Befragten auf Bearbeitungszeiten, UBO-Ermittlung und Kundendatenaktualisierung?
Prozesse & Digitalisierung
Warum die Umsetzung nicht nur fachlich, sondern vor allem organisatorisch und technologisch herausfordernd wird.
Wallets & KI
Welche Zukunftsthemen bereits auf der Agenda stehen – und warum der Reifegrad noch niedrig ist.
Wie steht Ihr Institut im Vergleich zur Branche?
Laden Sie den vollständigen Report herunter und erhalten Sie einen kompakten Überblick über Reifegrad, Handlungsfelder und operative Herausforderungen der AMLR-Umsetzung. Zusätzlich zum Report profitieren Sie von regelmäßigen Tipps und aktuellen News aus den Bereichen KYC, Geldwäsche und Compliance im Rahmen unseres monatlichen Newsletters.
Über die Befragung
Die Befragung basiert auf 68 vollständigen Antworten von Compliance-Experten und Geldwäschebeauftragten. Der Schwerpunkt liegt auf der Finanzbranche: 84 % der Antworten stammen von Finanzinstituten, weitere 16 % von Versicherungen, Leasingunternehmen und sonstigen Verpflichteten.
Ziel der Umfrage war es, den aktuellen Stand der AMLR-Vorbereitung, zentrale operative Herausforderungen und die Rolle digitaler Unterstützung einzuordnen.