Halten Sie die Daten natürlicher Personen immer aktuell
Regular Review für natürliche Personen – Ihre Abkürzung zur Erfüllung regulatorischer Pflichten.
Sichere Pflichterfüllung
Reduzierter Kundenkontakt
Höchste Datenqualität
Wie aktuell sind die Daten Ihrer Kundinnen und Kunden?
Nicht jede Geschäftsbeziehung erfordert einen permanenten Kontakt zu Ihren Kund:innen. Und durch die Digitalisierung werden die verfügbaren Kontaktpunkte stetig reduziert.
Das Problem: Je weniger Kontakt Sie zu Ihren Kundinnen und Kunden haben, umso höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass Ihr Datenbestand veraltet ist. Denn der oftmals in den AGB verankerten Pflicht zur Datenaktualisierung kommen Kund:innen nur selten nach.
Doch eine laufende Überprüfung der Geschäftsbeziehung ist kostenintensiv und komplex – und damit nicht rentabel für Ihr Unternehmen. So ergibt sich ein Dilemma zwischen der rechtliche korrekten und der wirtschaftlich sinnvollen Verhaltensweise.
Allgemeine Sorgfaltspflicht zur Aktualisierung nach dem GwG
Verpflichtete nach GwG müssen in regelmäßigen Zeitabständen oder bei Auffälligkeiten die Aktualität von Kundendaten überprüfen und gegebenenfalls aktualisieren. Dies gibt der §10 GwG vor.
Die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung umfasst, neben den Transaktionen, auch alle Informationen und Dokumente die Sie von Ihren Kundinnen und Kunden besitzen.
Bei Missachtung drohen hohe Strafen in Form von Bußgeldern.
Aktuelle Kundendaten auf Knopfdruck in Ihr System
Unsere Schnittstelle verbindet Sie mit tagesaktuellen Daten zu über 68,9 Millionen natürlichen Personen. So erhalten Sie auf Knopfdruck neue Adressen, Telefonnummern und Namensänderungen.
Die Daten sind durch die SCHUFA geprüft und durch eine regulierte Quelle bestätigt. Neben den inhaltlichen Informationen stellen wir Ihnen auch das letzte Aktualisierungsdatum der Kundendaten zur Verfügung.
Mit unserer Schnittstelle halten Sie Ihre Sorgfaltspflichten nach GwG kinderleicht ein und sparen zusätzlich noch wertvolle Ressourcen.
Regular Review natürliche Personen: Ihre Vorteile
Besonders geeignet für die regelmäßige Aktualisierung großer Kundenportfolien.
Der einfachste und schnellste Weg zu aktuellen und qualifizierten Daten.
Zu jeden Datensatz erhalten Sie das Datum der letzten Aktualisierung.
Sie erhalten hohe, tagesaktuelle Daten zu 68,9 Millionen natürlichen Personen.
Alle Daten werden Ihnen via API oder Batchlieferung in kürzester Zeit bereitgestellt.
Nutzen Sie Informationen aus der Datenaktualisierung als Anspracheanlässe.
Deep-Dive: Personen und Daten
Mit unserem Regular Review für natürliche Personen erhalten Sie ein umfassendes Datenset nicht nur zu Kontoinhabern, sondern zu allen an der Geschäftsbeziehung beteiligten Personen.
- Kunde
- Vertretungsberechtigte (z.B. Eltern bei Minderjährigen)
- Verfügungsberechtigte
Treugeber - Sicherheitsgeber (z.B. Bürgen)
- SCHUFA-Identifier (PersKey)
- Vorname(n), Nachname
- Geschlecht
- Akademische Grade, Namenszusätze
- Geburtsdatum, Geburtsort
- Ausweisgeprüfte Identität (Q-Bit)
- Person verstorben
- Anschrift
- Aktualitätskennzeichen bzgl. Anschrift
Interesse? Jetzt Kontakt aufnehmen
Gerne erstellen wir Ihnen ein individuelles Angebot für Ihre Regular Review. Hinterlassen Sie uns einfach eine Nachricht über unser Kontaktformular und wir melden uns bei Ihnen.
