KYC-Monitoring: Kontinuierliche Überwachung Ihrer KYC-Daten
Erkennen Sie Veränderungen bei Ihren Kundinnen und Kunden in Echtzeit und halten Sie Ihre GwG-Sorgfaltspflicht sicher ein.
KYC-Monitoring: Kontinuierliche Überwachung Ihrer KYC-Daten
Erkennen Sie Veränderungen bei Ihren Kundinnen und Kunden in Echtzeit und halten Sie Ihre GwG-Sorgfaltspflicht sicher ein.
Die Wichtigkeit von effektivem KYC-Monitoring in der modernen Finanzwelt
Herausforderung Aktualisierungspflicht
Als BaFin-reguliertes Unternehmen ist die regelmäßige Überprüfung von Kundendaten, Dokumenten und Informationen essentiell, um Compliance-Anforderungen zu erfüllen.
Das Geldwäschegesetz (GwG) schreibt vor, dass Kundendaten und -dokumente je nach Risikoklasse der Kunden in regelmäßigen Abständen, zwischen zwei und 15 Jahren, überprüft werden müssen.
Traditionelle Methoden der periodischen und anlassbezogenen Überwachung stoßen jedoch an ihre Grenzen: Sie sind oft zeitpunktbezogen und abhängig von externen Informationen. Dadurch können wichtige Änderungen übersehen und Sorgfaltspflichten missachtet werden.
KYC-Monitoring: Sicher, Effizient und Gesetzkonform
Die Lösung liegt in einem kontinuierlichen Monitoring durch den Einsatz moderner Technologien. Damit sind Sie dem Gesetz einen Schrtt voraus.
Unsere Lösung überwacht alle relevanten Unternehmensdaten fortlaufend und automatisiert, wodurch Sie in Echtzeit über wichtige Änderungen informiert werden – unabhängig von festgelegten Überprüfungsperioden oder aktiven Kundeninformationen.
Dies erhöht nicht nur die Compliance-Sicherheit, sondern spart auch Zeit und Ressourcen, was letztendlich zu einer gesteigerten Effizienz führt.
Schnelle Implementierung, sichere Compliance
Laufende Prüfung von 37 relevanten Datenfeldern und Stammdaten.
Automatische Unterscheidung zwischen wesentlichen und unwesentlichen Abweichungen.
Sofortige Information an KYC-Verantwortliche bei wesentlichen Änderungen.
Selbstständige Anpassung bei nicht-wesentlichen Veränderungen.
Zeitnahe und genaue Einschätzung des Kundenrisikos.
Flexible Anpassung der Risikobewertung und -steuerung.
Mit unserem KYC-Monitoring bieten wir eine umfassende Lösung zur kontinuierlichen Überwachung und Aktualisierung Ihrer nationalen Kunden- und Geschäftspartnerinformationen gemäß den gesetzlichen Anforderungen. Unsere Plattform ermöglicht Ihnen, Veränderungen in Echtzeit zu erkennen und zu bewerten, wodurch Sie Risiken und Sanktionen effektiv managen und jederzeit gesetzeskonform handeln können.
State-of-the-Art-Technologie für lückenloses Monitoring
Konzentrieren Sie sich auf das Wesentliche, während wir die Datenüberwachung übernehmen.
Gewinnen Sie mehr Zeit für wichtige Aufgaben durch effizientes Monitoring.
Immer auf dem neuesten Stand mit automatischen Datenaktualisierungen.
Minimieren Sie rechtliche Risiken durch lückenlose Compliance.
Effiziente Erfüllung Ihrer Sorgfaltspflichten mit smarter Technologie.
Senken Sie die Kosten für Compliance-Aktivitäten deutlich.
KYC-Monitoring: Ihre Lösung für eine kontinuierliche Überwachung
Durch den Einsatz unseres KYC-Monitoring-Systems stärken Sie nicht nur die Compliance Ihres Unternehmens und reduzieren das Risiko von Sanktionen, sondern erhöhen auch die operative Effizienz. So wird das KYC-Monitoring zu einem essenziellen Werkzeug für eine proaktive und regelkonforme Kundenüberwachung in Ihrem Unternehmen.
- Risikominimierung: Immer aktuelle Daten risikoreicher Kunden zur proaktiven Risikovermeidung.
- Effizienzsteigerung: Mehr Zeit und gesteigerte Produktivität dank automatisierter Datenaktualisierung.
- Qualitätsoptimierung: Präzise, risikobasierte Analysen für fundierte Entscheidungen.
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und KYCnow kennelernen
Wir helfen Ihnen bei Ihrem KYC-Prozess weiter. Vereinbaren Sie jetzt Ihren kostenlosen Demo-Termin und lernen Sie KYCnow unverbindlich kennen.
Fragen und Antworten
Das Hauptmerkmal unseres KYC-Monitorings ist die kontinuierliche Überwachung, die eine zeitnahe und genaue Bewertung des Kundenrisikos ermöglicht. Im Gegensatz zu periodischen Aktualisierungen, die nur Momentaufnahmen bieten und oft veraltet sind, ermöglicht die kontinuierliche Überwachung eine dynamische Risikobewertung und Management.
Dieses System fördert nicht nur die Compliance und vermindert das Risiko von Strafen, sondern steigert auch die operative Effizienz und senkt die Kosten.
Insgesamt überwachen wir mit unserem Angebot 38 Datenpunkte:
- Stammdaten (6)
- Gesellschafter/Beteiligungen (4)
- Strukturdaten (9)
- Wirtschaftlich Berechtigte (9)
- Funktionsträger (6)
- Verträge (3)
- Jahresabschlüsse (3)
- Niederlassungen/Filialen (2)
Neben der reinen Veränderungsmeldung erhalten Sie auch den Quellnachweis (Registerauszug, Gesellschafterliste) als Beweis/Evidence.
Obwohl periodische und anlassbezogene Aktualisierungen wichtige Instrumente sind, stellen sie keine echte, kontinuierliche Überwachung dar. Sie sind zeitpunktbezogen oder abhängig von einer aktiven Information durch Dritte. Diese Vorgehensweisen können somit Lücken aufweisen, etwa wenn Änderungen nicht rechtzeitig erkannt oder gemeldet werden.
Das KYC-Monitoring schließt diese Lücken. Mit der technischen Überwachung aller relevanten Datenfelder und Stammdaten, die permanent erfolgt, können Abweichungen oder Veränderungen sofort identifiziert und entsprechend kategorisiert werden. Dies ermöglicht eine wesentlich effizientere und effektivere Prävention von Geldwäsche als die bisherigen Methoden.
Nach dem Geldwäschegesetz sind Verpflichtete angehalten, ihre Kundeninformationen kontinuierlich zu überwachen und sicherzustellen, dass Transaktionen im Einklang mit den vorliegenden Informationen über den Kunden stehen. Das bedeutet konkret, dass alle Dokumente, Daten oder Informationen, die die Unternehmen über ihre Kunden halten, regelmäßig auf ihre Aktualität und Richtigkeit hin überprüft und gegebenenfalls erneuert werden müssen.
Diese Prüfungen und Aktualisierungen kosten Zeit in Form von Personalkapazitäten. Mit dem KYC-Monitoring wird dieser Prozess automatisiert. Manuelle Überprüfungen und Kontrollen entfallen. Nur wenn es wirklich zu einer wesentlichen Änderung kommt, muss manuell Hand angelegt werden. Das steigert die Effizienz und senkt die Kosten.
Das KYC-Monitoring ist aktuell über unsere API-Schnittstelle verfügbar. Diese muss in Ihrem Unternehmen implementiert werden. Dieser Prozess dauert ca. 4 Wochen.