Geldwäscheprävention für Immobilienmakler:innen

Geldwäsche-prävention für Immobilien-makler

Die allumfassende KYCnow-Lösung passt sich dem Geldwäscherisiko in Bezug auf den Vertragspartner, die Geschäftsbeziehung und die Transaktion an. Zusätzlich erhalten Sie einen ortsunabhängigen, effizienten und kostengünstigen KYC-Prozess.

In 30 Minuten zur perfekten KYC-Lösung

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KYCnow für Immobilienmakler

Ein Balanceakt: Geldwäscheprävention und reibungsloser Kundenservice für Immobilienmakler

Ein Balanceakt: Geldwäsche-prävention und reibungsloser Kundenservice für Immobilienmakler

Als Experte für den Immobilienmarkt sind Sie heutzutage mit zahlreichen Herausforderungen konfrontiert, insbesondere wenn es um die Einhaltung der Geldwäschebestimmungen geht. Die Prüfung von Kunden vor Vertragsabschluss und die Gewährleistung eines sicheren und vertrauenswürdigen Immobiliengeschäfts sind von entscheidender Bedeutung. Und das möglichst effizient und kostengünstig.

In diesem Zusammenhang ist eine automatisierte Know Your Customer (KYC)-Software mehr als nur eine Option – sie ist unerlässlich.

Das Geldwäschegesetz schreibt vor, dass Immobilienmakler verpflichtet sind, ihre Kunden sorgfältig zu überprüfen, um das Risiko von Geldwäsche, Betrug und anderen illegalen Aktivitäten zu minimieren. Diese Verpflichtungen sind zeitaufwendig und komplex.

Die manuelle Durchführung von KYC-Verfahren ist nicht nur mühsam, sondern auch anfällig für menschliche Fehler. Darüber hinaus können die traditionellen manuellen Prozesse den Workflow behindern und kostbare Ressourcen binden.

Von Bußgeldern bis zum Rufschaden: Die Folgen der Nicht-Einhaltung von Geldwäschebestimmungen im Immobiliensektor

Von Bußgeldern bis zum Rufschaden: Die Folgen der Nicht-Einhaltung von Geldwäsche-bestimmungen im Immobiliensektor

Die nationale Risikoanalyse des Bundesministeriums der Finanzen beschreibt die Immobilienwirtschaft in Deutschland als die am meisten gefährdete Branche für Geldwäsche. Somit ist es nicht verwunderlich, dass auch Makler einer zunehmend stärkeren Kontrolle ihrer Aufsichtsbehörden ausgesetzt sind.

Wer seinen Pflichten nicht nachkommt, muss mit Bußgeldern in teilweise empfindlicher Höhe rechnen. Hinzu kommt der Reputationsschaden, da sie bei Versäumnissen oder Vergehen öffentlich an den Pranger gestellt werden.

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Das sagen unsere Kund:innen

KYCnow ist ein Joint Venture der SCHUFA und fino. Profitieren Sie von der besten Datenqualität und einer direkten Schnittstelle zu über 380 Millionen nationalen und internationalen Firmen- und Geschäftskundendaten sowie 68 Millionen nationalen Daten natürlicher Personen.

„Der KYC-Prozess erforderte bislang stets einen hohen kapazitären und zeitlichen Aufwand. Bei der Bekämpfung von Geldwäsche brauchen wir heute Lösungen, die Verpflichtete befähigen, schnell und zuverlässig zu handeln. Die Lösung KYCnow hält diesen Prüfungen stand und hilft Verpflichtetengruppen ad hoc weiter.“

Michael Peters

Senior Managing Director Ankura
☆☆☆☆☆

„Immobilienmakler werden durch hohe Bußgelder belastet, wenn sie ihre Kunden nicht ordnungsgemäß identifizieren. Die Lösung KYCnow kann unseren Mitgliedern dabei helfen, gesetzeskonform und den Vorgaben der Aufsichtsbehörden entsprechend zu handeln. Bußgelder können vermieden werden.“

Dr. Christian Osthus

Stellvertretender Bundesgeschäftsführer IVD
☆☆☆☆☆

„Bei der Abfrage und Verarbeitung von Daten sind Qualität und Sicherheit die maßgeblichen Attribute. Mit KYCnow haben wir eine branchenübergreifende KYC-Lösung geschaffen, die sich erstmals auch mit natürlichen Personen befasst und sind bereits heute Taktgeber im Bereich der Personenprüfung und Risikobewertung. Als SCHUFA haben wir uns die Bekämpfung von Geldwäsche zur Aufgabe gemacht und stellen mit KYCnow eine KYC-Lösung für sämtliche Verpflichtetengruppen zur Verfügung.“

Dr. Ole Schröder

Vorstandsmitglied der SCHUFA
☆☆☆☆☆

Automatisierte KYC-Verfahren für Immobilienmakler: Zeit sparen, Risiken senken

Mit KYCnow powered by SCHUFA haben wir für Immobilienmakler eine digitale Lösung geschaffen, mit der Sie Ihre Kundensorgfaltspflicht schlank, effizient und sicher durchführen können. Ein sperriger und fehleranfälliger „Dokumentationsbogen“ gehört damit der Vergangenheit an. Die Zukunft gehört der digitalen KYCnow-Akte.

Mit unserer Lösung bieten wir Ihnen eine preiswerte und zuverlässige Methode, um Kunden vor Vertragsabschluss zu prüfen und gleichzeitig die Compliance-Anforderungen vollständig zu erfüllen.

Unsere Software ermöglicht es Ihnen, den Verifizierungsprozess zu beschleunigen, die Risikobewertung zu verbessern und Ihre Geschäftspraktiken auf eine solide rechtliche Grundlage zu stellen.

  • Schnelle und umfassende Überprüfung von Kunden vor Vertragsabschluss.
  • Frühzeitige Erkennung von Risiken.
  • Identifikationsdokumente werden digital eingelesen und sicher abgelegt.
  • Maximale Transparenz bei der Kundenprüfung.
  • Automatisierte Prozesse zur Einhaltung der Geldwäschebestimmungen.
  • Minimierung des Risikos von Geldwäsche oder Betrug.
  • Reduzierung des manuellen Aufwands und der Fehleranfälligkeit.
  • Jederzeit rechtskonform arbeiten.
  • Sorgfaltspflichten kosteneffizient erfüllen.
  • Stärkung des Vertrauens bei Kunden und Geschäftspartnern.

KYCnow jetzt 30 Tage kostenlos testen

ab 5,90€

Geldwäscheprävention für natürliche Personen

  • automatisiertes Auslesen des Identifikationspapiers
  • Abgleich gegen 1.200 Risikolisten
  • Ermittlung der einzuhaltenden Sorgfaltspflichten
  • Unterstützung bei der Dokumentation der verstärkten Sorgfaltspflichten
  • revisionssichere Ablage der KYC-Akte
  • Exportmöglichkeit der KYC-Akte als PDF
Kostenfrei testen

ab 15,90€

Geldwäscheprävention für Firmenkunden (Inland)

  • Stammdaten
  • Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Ermittlung der Eigentümerstruktur
  • integriertes Namescreening
  • Abruf von Dokumenten „öffentlichen Glaubens“
  • Matching und Unstimmigkeitsprüfung
  • revisionssichere Ablage der KYC-Akte
  • Exportmöglichkeit der KYC-Akte als PDF
Kostenfrei testen

ab 26,90€

Geldwäscheprävention für Firmenkunden (Ausland)

  • Stammdaten
  • Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten
  • Ermittlung der Eigentümerstruktur
  • integriertes Namescreening
  • Abruf von Dokumenten „öffentlichen Glaubens“
  • Matching und Unstimmigkeitsprüfung
  • revisionssichere Ablage der KYC-Akte
  • Exportmöglichkeit der KYC-Akte als PDF
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Alle Preise verstehen sich zzgl. Umsatzsteuer in der jeweils gesetzlichen Höhe. Der monatliche Mindestumsatz in Höhe von 12,50 € (entfällt für SCHUFA-Vertragspartner) wird mit allen Produkten desselben Monats verrechnet. D.h., bezieht der Vertragspartner KYC-Prüfungen zu mehr als zwei natürlichen Personen oder zu einer juristischen Person, so entfällt der Mindestumsatz in diesem Monat. Der Vertrag hat eine Mindestlaufzeit von 12 Monaten und kann sowohl vom Kunden als auch von KYCnow mit einer Frist von zwei Monaten zum Monatsende gekündigt werden. Revisionssichere Ablage der Akte auf der KYCnow-Plattform inklusive PDF-Export. Keine Einrichtungsgebühr. Details finden Sie im Preis- und Produktverzeichnis.

KYCnow: Ihre Lösung im Überblick

KYC-Akte in 60 Sekunden

Automatisierte Erstellung einer digitalen KYC-Akte inklusive Risikoprüfung in nur 60 Sekunden.

Wirtschaftlich Berechtigte

Sichere Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens.

Dokumente

Bereitstellung von Identifikationsdokumenten (z.B. Handelsregisterauszug).

Identifikation

Aus- bzw. Einlesen von Identifikationsdokumenten für natürliche und juristische Personen.

Name-Screening

Prüfung auftretender Personen und wirtschaftlich Berechtigter gegen über 1.200 PEP- und Risikolisten.

Sanktionslisten-Prüfung

Tagesaktueller Abgleich aller relevanten Personen auf nationalen und internationalen Sanktionslisten.

Häufig gestellte Fragen

Welche gesetzlichen Anforderungen (nach dem Geldwäschegesetz) muss ich als Immobilienmakler erfüllen?

Als Immobilienmakler sind Sie Verpflichteter gem. § 2 Abs. 1 Nr. 14 Geldwäschegesetz („GwG“).

Sie unterliegen einer expliziten Nachweis- und Dokumentationspflicht und müssen jederzeit auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde nachweisen können, dass Sie Ihre geldwäscherechtlichen Pflichten angemessen und wirksam erfüllen. Dies gilt unabhängig davon, ob etwaige weitere Verpflichtete, wie z.B. der Notar, im angedachten Geschäft Geldwäscheprävention durchführen.

Als Wegweiser dient Ihnen derzeit der sogenannte „Dokumentationsbogen für den Nichtfinanzsektor“, den Ihre Aufsichtsbehörde für Sie bereithält.

Ihre interne Vorsorge hat risikoorientiert und auch über den Einzelfall hinaus systematisch zu erfolgen.

Laut GwG ist die Geldwäscheprävention auf Basis dreier Säulen durchzuführen:

  • dem Risikomanagement,
  • der Erfüllung der Kundensorgfaltspflicht und
  • dem Verdachtsmeldewesen.

Die Implementierung und Anwendung dieser drei Säulen ist Grundvoraussetzung für eine konforme Erfüllung Ihrer gesetzlichen Pflichten und hat durch Sie als Immobilienmakler zwingend zu erfolgen. Weitere Informationen dazu erhalten Sie hier.

Welche gesetzlichen Anforderungen (nach dem Geldwäschegesetz) muss ich als Immobilienmakler erfüllen?

Als Immobilienmakler sind Sie Verpflichteter gem. § 2 Abs. 1 Nr. 14 Geldwäschegesetz („GwG“).

Sie unterliegen einer expliziten Nachweis- und Dokumentationspflicht und müssen jederzeit auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde nachweisen können, dass Sie Ihre geldwäscherechtlichen Pflichten angemessen und wirksam erfüllen. Dies gilt unabhängig davon, ob etwaige weitere Verpflichtete, wie z.B. der Notar, im angedachten Geschäft Geldwäscheprävention durchführen.

Als Wegweiser dient Ihnen derzeit der sogenannte „Dokumentationsbogen für den Nichtfinanzsektor“, den Ihre Aufsichtsbehörde für Sie bereithält.

Ihre interne Vorsorge hat risikoorientiert und auch über den Einzelfall hinaus systematisch zu erfolgen.

Laut GwG ist die Geldwäscheprävention auf Basis dreier Säulen durchzuführen:

  • dem Risikomanagement,
  • der Erfüllung der Kundensorgfaltspflicht und
  • dem Verdachtsmeldewesen.

Die Implementierung und Anwendung dieser drei Säulen ist Grundvoraussetzung für eine konforme Erfüllung Ihrer gesetzlichen Pflichten und hat durch Sie als Immobilienmakler zwingend zu erfolgen. Weitere Informationen dazu erhalten Sie hier.

Welche Folgen hat das Nichteinhalten der gesetzlichen Anforderungen?

Bei Nichteinhaltung der gesetzlichen Anforderungen drohen Ihnen u.a. empfindliche Bußgelder. Aufsichtsbehörden können bei leichtfertiger oder vorsätzlicher Pflichtverletzung Bußgelder in Höhe von bis zu 150.000 Euro pro Einzelfall verhängen.

Welche Folgen hat das Nichteinhalten der gesetzlichen Anforderungen?

Bei Nichteinhaltung der gesetzlichen Anforderungen drohen Ihnen u.a. empfindliche Bußgelder. Aufsichtsbehörden können bei leichtfertiger oder vorsätzlicher Pflichtverletzung Bußgelder in Höhe von bis zu 150.000 Euro pro Einzelfall verhängen.

Wie schützt mich KYCnow vor Bußgeldern?

KYCnow hilft Ihnen dabei, gesetzeskonform und entsprechend den Vorgaben Ihrer Aufsichtsbehörde zu handeln und damit Bußgelder zu vermeiden.

Für die Erfüllung der Anforderungen im Risikomanagement übernimmt KYCnow für Sie die Bewertung des Kundenrisikos unter Berücksichtigung der gesetzlich vorgeschriebenen „per-se-Hochrisikofaktoren“ (PEP, Hochrisikodrittstaat, Hochrisikotransaktion, internes Risiko). Hierfür wird u.a. gegen mehr als 1.200 Risikolisten automatisiert geprüft. Trotz dieser umfassenden Prüfung wird Ihnen das Kundenrisiko und somit die bei der Prüfung anzuwendende Sorgfaltspflicht innerhalb weniger Sekunden angezeigt. Die Bestimmung der Kundensorgfaltspflicht beruht damit auf einer effizienten Kundenrisikoprüfung, die auch nach Jahren für Sie nachvollziehbar ist.

Im Rahmen der Kundensorgfaltspflicht übernimmt unsere Lösung für Sie das automatisierte Auslesen des Identifikationspapiers (z.B. Personalausweis) und die Überprüfung auf Vollständigkeit der einzuholenden Informationen.

Im Bezug auf Verdachtsmeldungen helfen Ihnen unsere Lösungen, mögliche Straftäter zu erkennen. KYCnow prüft u.a. gegen die aktuellsten Anti-Terrorlisten und spiegelt Ihnen das Ergebnis wider.

Alle Informationen und Daten werden revisionssicher für 5 Jahre abgelegt und können auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde zur Verfügung gestellt werden.

Wie schützt mich KYCnow vor Bußgeldern?

KYCnow hilft Ihnen dabei, gesetzeskonform und entsprechend den Vorgaben Ihrer Aufsichtsbehörde zu handeln und damit Bußgelder zu vermeiden.

Für die Erfüllung der Anforderungen im Risikomanagement übernimmt KYCnow für Sie die Bewertung des Kundenrisikos unter Berücksichtigung der gesetzlich vorgeschriebenen „per-se-Hochrisikofaktoren“ (PEP, Hochrisikodrittstaat, Hochrisikotransaktion, internes Risiko). Hierfür wird u.a. gegen mehr als 1.200 Risikolisten automatisiert geprüft. Trotz dieser umfassenden Prüfung wird Ihnen das Kundenrisiko und somit die bei der Prüfung anzuwendende Sorgfaltspflicht innerhalb weniger Sekunden angezeigt. Die Bestimmung der Kundensorgfaltspflicht beruht damit auf einer effizienten Kundenrisikoprüfung, die auch nach Jahren für Sie nachvollziehbar ist.

Im Rahmen der Kundensorgfaltspflicht übernimmt unsere Lösung für Sie das automatisierte Auslesen des Identifikationspapiers (z.B. Personalausweis) und die Überprüfung auf Vollständigkeit der einzuholenden Informationen.

Im Bezug auf Verdachtsmeldungen helfen Ihnen unsere Lösungen, mögliche Straftäter zu erkennen. KYCnow prüft u.a. gegen die aktuellsten Anti-Terrorlisten und spiegelt Ihnen das Ergebnis wider.

Alle Informationen und Daten werden revisionssicher für 5 Jahre abgelegt und können auf Verlangen Ihrer zuständigen Aufsichtsbehörde zur Verfügung gestellt werden.

Wie sieht eine KYC-Akte in KYCnow aus?

Um Ihnen den besten Eindruck zu verschaffen, finden Sie hier beispielhaft drei Musterakten. Diese können automatisiert in KYCnow erstellt werden.

Musterakte natürliche Person
Musterakte juristische Person (Inland)
Musterakte juristische Person (Ausland)

Wie sieht eine KYC-Akte in KYCnow aus?

Um Ihnen den besten Eindruck zu verschaffen, finden Sie hier beispielhaft drei Musterakten. Diese können automatisiert in KYCnow erstellt werden.

Musterakte natürliche Person
Musterakte juristische Person (Inland)
Musterakte juristische Person (Ausland)

Was kostet das Transparenzregister-Modul von KYCnow?

Unser KYCnow-Angebot basiert auf einem Pay-per-Use-Preismodell. Sie zahlen nur, was Sie auch nutzen. Gerne stellen wir Ihnen unser aktuelles Preisverzeichnis zur Verfügung. Melden Sie sich dazu einfach via Kontaktformular.

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