Effiziente Geldwäscheprävention – Maßgeschneidert für Versicherungen
Effiziente Geldwäsche-prävention: Maßgeschneidert für Versicherungen
Automatisieren Sie Ihre KYC-Prozesse, sparen Sie wertvolle Zeit und erfüllen Sie alle regulatorischen Vorgaben – digital, effizient und 100 % revisionssicher.
In 30 Minuten zur perfekten KYC-Lösung
Regulatorische Anforderungen im Fokus: Warum Sie jetzt handeln müssen
Versicherungen stehen immer stärker im Fokus der Aufsichtsbehörden. Ob GwG, BaFin oder internationale Regulierungen – die Anforderungen an Transparenz, Dokumentation und Sorgfaltspflichten steigen kontinuierlich.
Sicherlich kennen Sie diese Herausforderungen auch:
- Die Anforderungen durch nationale und internationale Regulierungen steigen immer weiter.
- Der Dokumentationsaufwand wächst, und Änderungen bei Regularien müssen schnell umgesetzt werden.
- Interne Prozesse geraten unter Druck, effizient zu bleiben, ohne die Compliance zu gefährden.
Doch wie behalten Sie bei dieser Komplexität den Überblick? Und wie schaffen Sie es, Ihre Pflichten effizient und rechtssicher zu erfüllen, ohne Ihre internen Ressourcen zu überlasten?
Die Antwort darauf ist entscheidend – für Ihre Compliance und Ihren Geschäftserfolg.
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Strafe – Warum die Einhaltung der BaFin-Vorgaben keine Option, sondern Pflicht ist
Die BaFin-Vorgaben und ihre Auslegungshinweise (AuAs) sind nicht nur Leitlinien – sie sind verbindlich. Verstöße gegen das Geldwäschegesetz können für Versicherungsunternehmen teuer werden.
Die AuAs für Versicherungsunternehmen (Stand 2020) betonen unter anderem:
- Notwendigkeit der Risikoanalyse: Versicherungsunternehmen müssen Risiken individuell bewerten und dokumentieren, auch bei scheinbar geringem Risiko (z. B. Mitarbeiterdarlehen).
- Interne Sicherungsmaßnahmen: Berichtspflichten an Kontrollgremien und die Benennung eines Geldwäschebeauftragten sind zentrale Vorgaben.
- Sorgfaltspflichten: Verstöße, wie das Unterlassen der Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter, können zu besonders hohen Strafen führen.
Die Einhaltung der BaFin-Vorgaben ist nicht nur eine gesetzliche Pflicht – sie ist entscheidend für die Sicherheit Ihres Unternehmens und Ihrer Kunden.
KYCnow: Ihre Lösung für Compliance und Effizienz im Versicherungswesen
Stellen Sie sich vor, Sie könnten all Ihre Compliance-Pflichten mit nur einem Klick erfüllen – effizient und vollkommen revisionssicher.
Mit KYCnow haben wir eine Plattform entwickelt, die speziell auf die Anforderungen des Geldwäschegesetzes zugeschnitten ist. Unsere digitale Lösung prüft und aktualisiert Ihre Kundendaten automatisch, sodass Sie stets auf dem neuesten Stand bleiben.
Exklusiver Zugang zu SCHUFA-Daten
Über 68 Millionen natürliche Personen in Deutschland, präzise und verlässlich.
Globale Reichweite
Zugriff auf 380 Millionen internationale Unternehmens- und Geschäftskundendaten durch unsere globalen Partner.
Wie eine der größten deutschen Versicherungen ihre Compliance revolutionierte
Die Gothaer ist eines der größten, deutschen Versicherungsunternehmen. Im Bereich der Geldwäsche-Compliance setzte sie lange Jahre auf die Hilfe eines externen Dienstleisters.
Aufgrund der immer komplexeren Anforderungen sollte eine neue Lösung her, mit welcher sich die GwG-Pflichten automatisiert und digital einhalten lassen.
Wie die Gothaer mit KYCnow ihre Herausforderungen löst, lesen Sie in unserer Case Study.
KYCnow: Ihre Lösung zur Geldwäscheprävention im Überblick
KYCnow:
Ihre Lösung zur Geldwäscheprävention im Überblick
Kundenakte in 60 Sekunden
Automatisierte Erstellung einer digitalen KYC-Akte inklusive Risikoprüfung in nur 60 Sekunden.
Wirtschaftlich Berechtigte
Sichere Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten eines Unternehmens.
Aktualisierung
Regelmäßige Prüfung und Aktualisierung von Adressdaten Ihres Vertragsbestands.
Name- und Media Screening
Prüfung gegen über 1.200 Black- und Watchlists sowie auf negative Nachrichten.
Monitoring
Laufendes Monitoring aller relevanten Kundendaten inklusive wirtschaftlich Berechtigter.
Revisionssicher
Revisionssichere Speicherung der Ermittelten Daten inklusive Nachverfolgung der Anpassungen.
Anwendungsbeispiele unserer Kund:innen
Beispiele unserer Kund:innen
Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter
Müssen Sie nun auch Ihre Kunden um dem wirtschaftlich Berechtigten anreichern? Dann nutzen Sie unseren Service – extra für Versicherungen.
In 92% aller Fälle können wir Ihnen eine vollständige und finale Rückmeldung zu den wirtschaftlich Berechtigten Ihrer Kunden liefern.
- Ermittlung von wirtschaftlich Berechtigten auf Knopfdruck
- Laufendes Monitoring für Ihre Bestandskunden
- Graphische Darstellung von Unternehmensverhältnissen
- Vollständige Unternehmensakte in nur 60 Sekunden
Bei Bedarf können Sie wirtschaftlich Berechtigte im Rahmen des Name-Screenings auf über 1.200 PeP- und Sanktionslisten sowie Black- und Watchlists überprüfen lassen. So fußt Ihr Risikomanagement auf einem soliden Fundament.
Adressdatenaktualisierung
Adressdaten-aktualisierung
Sie suchen nach einer Möglichkeit, Adressen in Ihrer Datenbank einfach und schnell zu aktualisieren?
Mit KYCnow haben Sie die Chance, einen volldigitalen und automatisierten Standardprozess ganz nach Ihren Vorstellungen zu kreieren. Mögliche Anwendungsfälle sind:
- Adressprüfung bei Neuanlagen
- Prüfung von Adressänderungen im Bestandssystem
- Regelmäßige Adressaktualisierung von Eingemeindungen, Straßen- und Ortsumbenennungen
- Aktualisierung von Adressen aufgrund von Umzugsmitteilungen
Dank moderner Schnittstellen entstehen auf Ihrer Seite kaum Aufwände. Die Anforderungen aus dem Geldwäschegesetz können Sie so in kürzester Zeit umsetzen.
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