Automatisieren Sie Ihre Transparenzregister Pflicht
Mit unserer Schnittstelle erfüllen Sie Ihre gesetzliche Pflicht einfach auf Knopfdruck.
80% schneller
Einfach & intuitiv
Vollautomatisch
Tschüss, lästige Pflicht
Seit dem 1. Januar 2020 besteht für Finanzinstitute und andere Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz die Pflicht, jeden Kunden auf einen Auszug aus dem Transparenzregister prüfen. Auf dem Auszug finden sich die wirtschaftlich Berechtigten der jeweiligen Unternehmen.
Die Verpflichteten müssen diesen Auszug mit den ihnen vorliegenden Infos abgleichen. Bei Unstimmigkeiten muss eine Meldung an das Transparenzregister erfolgen.
Das Problem: Der Abzug, Abgleich und die Unstimmigkeitsmeldung bringen einen hohen manuellen Aufwand mit sich. Effizienz sieht anders aus. Zusätzlich drohen hohe Bußgelder, sollten Sie Ihren Pflichten nicht ausreichend nachkommen.
Hallo, Automatisierung!
Jetzt gibt es eine Lösung, mit der Sie nicht nur schneller, sondern auch einfacher und stressfreier Ihrer gesetzlichen Pflicht nachkommen können.
Unsere Lösung bietet Ihnen die Freiheit, sich wieder auf das zu konzentrieren, was wirklich zählt: Ihr Geschäft. Mit fortschrittlicher Technologie und einer benutzerfreundlichen Plattform nehmen wir Ihnen den Druck von den Schultern und geben Ihnen die Sicherheit, die Sie benötigen.
Willkommen in der Zukunft der Transparenzregister-Verwaltung – effizient, sicher und compliant.
im Vergleich zum manuellen Abgleich und Meldung über das Transparenzregister.
Schnell. Einfach. Automatisiert.
Um als Unternehmen erfolgreich zu sein, müssen Sie Zeit, Kosten und Risiken ausbalancieren. Mit dem Transparenzregister Modul von KYCnow arbeiten Sie schneller und effektiver als über den manuellen Weg.
Ob Abzug, Abgleich oder Einmeldung: Alle relevanten Vorgänge können Sie bequem aus unserer Oberfläche vornehmen. Die Prozessschritte werden sauber dokumentiert und nachvollziehbar gespeichert.
Schaffen Sie mehr Zeit für das Wesentliche – mit KYCnow.
im Vergleich zum manuellen Abgleich und Meldung über das Transparenzregister.
Whitepaper
Transparenzregister Checkliste: Wie Sie Ihre rechtliche Pflicht einfach erfüllen
Laden Sie sich jetzt unseren kostenlosen Leitfaden zum Transparenzregister für Verpflichtete nach dem Geldwäschegesetz herunter.
Im Leitfaden erfahren Sie im Detail, welche Pflichten Sie zu erfüllen haben und wie Sie mit dem Transparenzregister effizient arbeiten können.
Das Transparenzregister Modul von KYCnow im Detail
Unser Transparenzregister Modul vereinfacht Ihre Compliance-Prozesse spürbar – von der ersten Anfrage bis zur finalen Meldung. Mit unserem Service erleben Sie eine nahtlose Integration und Automatisierung der drei entscheidenden Schritte: Abruf der Daten, präziser Abgleich und effiziente Meldung von Unstimmigkeiten.
Jeder Schritt ist darauf ausgerichtet, Ihnen Zeit zu sparen, Fehler zu minimieren und sicherzustellen, dass Ihre Geldwäsche-Compliance stets den aktuellen gesetzlichen Anforderungen entspricht.
Mit nur zwei Klicks können Sie den Transparenzregister Auszug direkt in KYCnow abrufen. Der Auszug wird mit Abrufdatum nachvollziehbar abgelegt, sodass Sie Ihre Pflicht zur Dokumentation automatisch erfüllen. Und das alles in einem einzigen Tool.
Die in KYCnow ermittelten Daten zum wirtschaftlichen Berechtigten werden direkt neben den Daten aus dem Transparenzregister-Auszug angezeigt. Das macht einen Abgleich so einfach wie nie zuvor.
Sollten Sie eine Unstimmigkeit feststellen, können Sie diese mit wenigen Klicks direkt melden. Falls es keine Abweichung gibt, können Sie auch dies angeben – das Ergebnis Ihrer Prüfung wird nachvollziehbar in KYCnow abgespeichert.
Mit nur zwei Klicks können Sie den Transparenzregister Auszug direkt in KYCnow abrufen. Der Auszug wird mit Abrufdatum nachvollziehbar abgelegt, sodass Sie Ihre Pflicht zur Dokumentation automatisch erfüllen. Und das alles in einem einzigen Tool.
Die in KYCnow ermittelten Daten zum wirtschaftlichen Berechtigten werden direkt neben den Daten aus dem Transparenzregister-Auszug angezeigt. Das macht einen Abgleich so einfach wie nie zuvor.
Sollten Sie eine Unstimmigkeit feststellen, können Sie diese mit wenigen Klicks direkt melden. Falls es keine Abweichung gibt, können Sie auch dies angeben – das Ergebnis Ihrer Prüfung wird nachvollziehbar in KYCnow abgespeichert.
Diese Kunden vertrauen bereits auf unseren Transparenzregister-Service
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Um als Unternehmen erfolgreich zu sein, müssen Sie Zeit, Kosten und Risiken ausbalancieren. Mit dem Transparenzregister Modul arbeiten Sie schneller und effektiver als über den manuellen Weg.
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Warum KYCnow?
Höchste Datenqualität
Wir verbinden Sie mit geprüften Daten zu 68,9 Millionen natürlichen Personen aus Deutschland dank Schnittstelle zur umfassenden Datenbank unserer Muttergesellschaft, der SCHUFA Holding Ag.
Moderne Technologie
Als Tochterfirma des fintechs fino stellen wir Ihnen die beste Technologie zur Verfügung die es Ihnen leicht macht, die richtigen Entschiedungen auf Basis fundierter Daten zu treffen.
Zufriedene Kunden
Bereits über 500 Kreditinstitute, Leasingunternehmen, Steuerberater und Immobilienmakler vertrauen auf unsere Expertise im Bereich KYC und Geldwäscheprävention.
Angebot anfordern
Unser Transparenzregister Modul können Sie als Teil der KYCnow-Plattform oder als API-Lösung zur Integration in Ihre eigene IT-Umgebung beziehen. Gerne erstellen wir Ihnen ein persönliches Angebot.
Transparenzregister FAQs
Nach dem deutschen Geldwäschegesetz (GwG) sind alle Verpflichtete wie Finanzinstitute, Notare, Rechtsanwälte, Immobilienmakler, Steuerberater und andere im GwG genannte Berufsgruppen dazu verpflichtet, den Transparenzregisterauszug abzurufen, die darin enthaltenen Angaben mit eigenen Daten abzugleichen und bei Unstimmigkeiten eine Meldung an das Transparenzregister zu erstatten.
Diese Pflicht dient der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch eine transparente Offenlegung der wirtschaftlich Berechtigten von Unternehmen und anderen juristischen Personen.
Bei Nichteinhaltung der Pflichten im Zusammenhang mit dem Transparenzregister können erhebliche Bußgelder verhängt werden. Die genauen Strafen können variieren, aber gemäß den Bestimmungen des Geldwäschegesetzes können Bußgelder bis zu 150.000 Euro für einfache Verstöße und bis zu 1 Million Euro oder mehr für schwerwiegende Verstöße, wie die wiederholte oder systematische Nichtbeachtung der Meldepflichten, anfallen.
In einigen Fällen kann das Bußgeld auch höher als 1 Million Euro sein, wenn dies dem wirtschaftlichen Vorteil entspricht, den der Verpflichtete aus dem Verstoß gezogen hat.
Die genauen Bestimmungen finden Sie in §56 GwG.
Ein wirtschaftlich Berechtigter ist laut Geldwäschegesetz jede natürliche Person, die letztendlich die Kontrolle über eine juristische Person oder eine Rechtsgestaltung ausübt und/oder mehr als 25% der Kapitalanteile besitzt oder mehr als 25% der Stimmrechte kontrolliert.
Der Zweck dieser Regelung ist es, die tatsächlichen Eigentümerstrukturen von Unternehmen transparent zu machen und dadurch zu verhindern, dass Personen, die möglicherweise versuchen, ihre Identität hinter Unternehmensstrukturen zu verbergen, unerkannt bleiben. Dies dient der Vorbeugung gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Um das Transparenzregistermodul nutzen zu können, müssen Sie folgende Voraussetzungen erfüllen:
- Ein aktiver Vertrag mit der ClariLab GmbH und Co. KG über das Transparenzregister Modul.
- Ein Nutzerkonto auf der Transparenzregister-Plattform.
- Die Einsichtnahmeschnittstelle des Transparenzregisters muss freigeschaltet sein. Dazu finden Sie hier eine Anleitung.
Unser KYCnow-Angebot basiert auf einem Pay-per-Use Preismodell. Sie zahlen nur, was Sie auch nutzen. Gerne stellen wir Ihnen unser aktuelles Preisverzeichnis zur Verfügung. Melden Sie sich dazu einfach via Kontaktformular.